Bị can Nguyễn Hữu Huấn.
Theo đó, Cơ quan Cảnh sát Điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ, Công an Thành phố Hà Nội ra Quyết định khởi tố bị can đối với đối tượng Nguyễn Hữu Huấn, sinh ngày 6/12/1961 tại Thanh Liêm, Hà Nam, nguyên Giám đốc Ngân hàng chi nhánh Tây Hà Nội.
Sau khi xác minh không biết bị can Huấn đang ở đâu, ngày 8/12/2021, Cơ quan Công an ra Quyết định truy nã đặc biệt trên phạm vi toàn quốc đối với Nguyễn Hữu Huấn; giới tính: Nam; Số hộ chiếu: B3211163, cấp ngày 21/7/2009; nơi cấp: Cục Quản lý xuất nhập cảnh, Bộ Công an. Quê quán: Liêm Tuyền, Thanh Liêm, Hà Nam.
Nơi đăng ký thường trú: 1E, Hồ Cá, tổ 58 phường Thành Công, Ba Đình, Hà Nội. Họ tên bố: Nguyễn Hữu Đức; Họ tên mẹ: Vũ Thị Bập. Đặc điểm nhận dạng: cao 1m62, da vàng, tóc đen. Tội danh bị khởi tố: Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng, quy định tại Khoản 4, Điều 206 Bộ luật Hình sự.
Bất kỳ người nào cũng có quyền bắt và giải ngay người đang bị truy nã đến Cơ quan Công an, Viện kiểm sát hoặc UBND nơi gần nhất.
Agribank Tây Hà Nội có địa chỉ tại toà nhà Lô A1K Cụm Sản xuất tiểu thủ công nghiệp và công nghiệp nhỏ, phố Duy Tân, phường Dịch Vọng Hậu, quận Cầu Giấy, thành phố Hà Nội.
Trước đó, Tạp chí Mặt trận đã có loạt bài phản ánh trong giai đoạn năm 2009 - 2011, Agribank Tây Hà Nội do ông Nguyễn Hữu Huấn làm Giám đốc và Công ty TNHH Thương mại Hải Thành (Công ty Hải Thành tại địa chỉ: Tầng 2 số nhà B20 đường Trần Quang Diệu, phường Ô Chợ Dừa, quận Đống Đa, Hà Nội) đã ký kết nhiều hợp đồng cho vay tín dụng. Tuy nhiên, tài sản bảo đảm cho các khoản vay đều là ô tô có thời gian khấu hao nhanh, dẫn đến nguy cơ mất vốn, gây thiệt hại cho nhà nước.
Theo đó, Công ty Hải Thành đã nhận nợ từ Agribank Tây Hà Nội thông các hợp đồng tín dụng sau:
- Hợp đồng tín dụng số: 1484-LAV-2011000044, ký ngày 31/3/2010, số tiền Agribank phê duyệt cho vay là 6,9 tỷ đồng, thời gian vay là 45 tháng, lãi suất cho vay theo từng lần nhận nợ;
- Hợp đồng tín dụng số: 1484-LAV-201100285, ký ngày 25/4/2011, số tiền phê duyệt cho vay là hơn 284.248 USD, thời gian vay là 12 tháng, lãi suất cho vay theo từng lần nhận nợ;
- Hợp bảo lãnh số: 1484-LAV-201100124, ký ngày 23/02/2009, Công ty Hải Thành nhận nợ bắt buộc của Agribank Tây Hà Nội là 1,796 tỷ đồng.
Tài sản bảo đảm thế chấp cho các khoản vay trên là xe ô tô nhãn hiệu Mercedes GL550 đã qua sử dụng có giá trị theo biên bản định giá ngày 23/02/2009 là 3,3 tỷ đồng, đứng tên Công ty Hải Thành.
Tài sản thế chấp thứ 2 là đầu kéo và rơ móc đã qua sử dụng, có giá trị theo biên bản định giá ngày 29/3/2010 là 7,08 tỷ đồng. Giấy tờ đối với tài sản thế chấp này là 14 xe đầu kéo và 4 rơ móc đứng tên Công ty Cổ phần Đầu tư Thương mại XNK Thiên Long.
Tài sản thế chấp thứ 3 là 11 xe xi téc mới 100%, có biên bản xác định giá ngày 20/8/2010 là xấp xỉ 7,183 tỷ đồng.
Người ký kết hợp đồng cho vay tại Agribank Tây Hà Nội trong thời điểm này là ông Nguyễn Hữu Huấn - Chức vụ Giám đốc, còn phía nhận nợ - Công ty Hải Thành có đại diện pháp luật khi đó là ông Đỗ Văn Thành.
Như vậy, Agribank Tây Hà Nội đã cho Công ty Hải Thành vay 2 khoản đều liên quan đến xe ô tô với tổng số tiền là 6,9 tỷ đồng và 284.248 USD (tạm tính quy đổi tỷ giá thời điểm vay khoảng 6 tỷ đồng).
Điển hình như khoản vay bằng USD, ông Nguyễn Hữu Huấn đã ký duyệt cho Công ty Hải Thành vay theo phương thức cho vay từng lần để thanh toán tiền mở L/C theo Hợp đồng mua bán số: IEE10S15 giữa Công ty Hải Thành và Wuhan Sangjang Imp.&Exp.Co.,Ltd ngày 20/04/2010, trả lãi vào 25 hàng tháng, thời hạn vay từ 25/4/2011 đến 25/4/2012.
Biên bản bàn giao xe đầu kéo nhãn hiệu FAW của Công ty Hải Thành và Doanh nghiệp tư nhân Tài Lương.
Tuy nhiên, đến ngày 26/7/2019, khi Tòa án nhân dân quận Đống Đa đưa ra xét xử sơ thẩm vụ án tranh chấp Hợp đồng tín dụng giữa Agribank và Công ty Hải Thành thì số tài sản thế chấp chỉ còn 5 đầu kéo (9 đầu kéo và 4 rơ móc đã bán để trả 1 phần nợ), 7 xe xi téc (4 chiếc đã bán để trả một phần nợ).
Cụ thể, số tài sản thế chấp chỉ còn để thu hồi nợ là, xe ô tô Mercedes GL550; 5 xe đầu kéo mang nhãn hiệu FAW biển kiểm soát 30K-4035, 30K-4390, 30K-4260, 30K-4574, 29C-21002; 7 xe xi téc mang nhãn hiệu CHENGLIWEL biển kiếm soát 29R-2561, 29R-2576, 29R-2525, 29R-2529, 29R-2517, 29R-2112, 29R-2599.
Thế nhưng, trước đó, vào cùng ngày 25/3/2011, Công ty Hải Thành đã liên tiếp xuất hóa đơn bán xe cho Công ty TNHH Thương mại Minh Hoàng (địa chỉ: QL1A, Ngọc Thị, Duy Minh, Duy Tiên, Hà Nội) 3 xe sơ mi rơ moóc với giá 121 triệu đồng/xe và 3 xe đầu kéo FAW với giá 374 triệu đồng/xe.
Đến năm 2014, Công ty Hải Thành đã bán cho Doanh nghiệp Tư nhân Tài Lương , đại diện là ông Đào Đình Lương - Giám đốc, địa chỉ xã Tề Lỗ, huyện Yên Lạc, tỉnh Vĩnh Phúc 4 xe đầu kéo hiệu FAW, model CA4240P2K2T1A92, sản xuất năm 2007 trong tình trạng hư hỏng, mất biển số với giá bao gồm cả VAT là 50 triệu đồng. Một xe sơ mi rơ moóc khác xuất bán cho Công ty TNHH Hoa Thường (địa chỉ: số 165, đường Nguyễn Sinh Sắc, TP Vinh, Nghệ An) với giá 242 triệu đồng/xe và bán cho Doanh nghiệp tư nhân Vận tải Nam Phong (địa chi: Tổ 2, Trung Sơn, Tam Điệp, Ninh Bình) với giá 60 triệu.
Trong cùng ngày 27/5/2014, ông Đỗ Văn Thành - Giám đốc Công ty Hải Thành đã ký xuất tới 4 hóa đơn bán xe đầu kéo nhận tiền về bằng hình thức chuyển khoản.
Rõ ràng, khi giải ngân, Agribank Tây Hà Nội đã định giá tài sản thế chấp là các xe đầu kéo có giá trị lên đến 550 triệu đồng mỗi xe. Còn giá trị mua đi, bán lại trên thị trường vào thời điểm năm 2014, những chiếc xe đầu kéo hiệu FAW chỉ còn giá 50 triệu sau 7 năm sản xuất.
Trong khi đó, tại Bản án sơ thẩm số 23/2019/KDTM-ST ngày 26/7/2019 của Tòa án nhân dân quận Đống Đa, do Thẩm phán Vương Đăng Khoa là Chủ tọa phiên tòa đã quyết định xử chấp nhận yêu cầu khởi kiện của Agribank đối với Công ty Hải Thành. Xác nhận Công ty TNHH Hải Thành còn nợ Agribank số tiền tạm tính đến ngày 26/7/2019 là 19,988 tỷ đồng, trong đó gốc là 12,147 tỷ đồng, lãi trong hạn là 7,527 tỷ đồng, lãi quá hạn là 313,5 triệu đồng.
Có thể thấy, dười thời bị can Nguyễn Hữu Huấn làm Giám đốc, Agribank Tây Hà Nội đã tồn tại nhiều khoản vay tiềm ẩn nguy cơ gây thiệt hại, thất thoát nguồn vốn của Agribank khi cấp các khoản tín dụng cho doanh nghiệp vay vốn.
Ở vụ việc trên, ngoài trách nhiệm của ông Nguyễn Hữu Huấn khi ký duyệt cho vay các hợp đồng tín dụng thì hành vi của Công ty Hải Thành gửi xe ô tô Mercedes biển số 30L-720.62 (tài sản bị đem đi thế chấp cho Agribank) tại Công ty TNHH Đậu Thắm vì nợ nần có phải hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” hoặc “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” hay không? Ai là người trong Công ty Hải Thành chỉ đạo việc này? Do đó, đề nghị Công an Thành phố Hà Nội, Công an quận Đống Đa vào cuộc xác minh, làm rõ nghi vấn nêu trên, xử lý nghiêm đúng người, đúng việc để đảm bảo tính nghiêm minh của pháp luật.
(Mặt trận) - Dù nhiều “xế hộp” hạng sang, xe đầu kéo, xe rơ moóc, xe xi téc là tài sản bảo đảm cho các...
Phan Anh Tuấn